近日，笔者从新疆农村信用社联合社（以下简称自治区联社）网络金融部获悉，2022年以来，新疆农信社统筹发展和安全，持续提升反诈拒赌能力，一季度通过交易反欺诈系统核查可疑交易2万余笔，成功拦截逾300笔，为客户挽回经济损失逾百万元，新疆农信社抵御安全风险的韧性不断增强。

抓交易风险监控。自治区联社党委高度重视电信网络诈骗防范工作，专门成立专班，对网上银行、手机银行、自助设备、POS等渠道的异常交易行为进行实时监测分析，及时采取系统内预警、对客提醒、交易拦截等处置措施，对可疑交易及时调查核实，有效控制风险账户。

建银警联动机制。全疆各行社积极加强与当地人民银行、公安机关联动，与当地公安机关建立了警银联动机制，当网点发现涉案风险账户或电信网络诈骗不法分子时，及时通过银警联动群，精准有效打击电信网络犯罪分子。同时将电信网络新型违法犯罪活动动态，即时传达到全辖营业网点，进行针对性防范措施部署。截至3月末，新疆农信系统配合公安机关成功抓获8名电信诈骗嫌疑人。

促案例警示学习。新疆农信社通过开展形式多样的教育培训，建立知识专栏，及时总结内外部发现的可疑交易案例，

切实提高员工对交易风险的重视程度，促使员工了解电信网络诈骗的形式和特点，严格按照规章制度做好电信网络诈骗风险防范工作，不断提高了防范和应对电信诈骗事件的能力。

重宣传教育引导。各行社用心用情、全方位多角度普及反诈拒赌相关知识，将各营业网点作为宣传主阵地，通过网点LED屏、电视、宣传折页等传播渠道，结合入户走访、现场讲解等形式，以微信公众号、手机银行、网上银行等线上宣传方式，向客户做好风险提示和教育引导工作，为全社会形成防范和打击电信网络诈骗浓厚工作氛围起到推动作用。

下一步，自治区联社还将继续采取多项实际举措，持续优化风控规则，加强跨条线、跨地区沟通协调，进一步指导行社掌握可疑交易核查方法，履行社会责任、落实监管要求，守护好百姓的“钱袋子”。（惠宏科）

来源：新疆农村信用社联合社

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